일명 419 사기 - 주 나이지리아 대한민국 대사

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http://nga-abuja.mofa.go.kr/webmodu...LEGATION&pc=&dc=nulp;lu=&wc=.&lu=&vu=&iu=&du=

1. 나이지리아발 국제금융사기(419 사기)단이란?
오래 전부터 세계 각국의 많은 사람들이 이곳 나이지리아로부터 갑자기 몇 천만달러를 벌 수 있는 '횡재 아닌 횡재'에 대한 제의를 받아 왔으며(나이지리아는 영어를 공용어로 사용하고 있기 때문에 어떤 누구도 이런 사기성 제의를 할 수 있음), 이에 따라 많은 사람(기업)들이 피해를 당하는 사례가 생겨나게 되었다. 이러한 피해는 우리 한국사람에만 해당되는 것이 아니고 미국, 유럽 등 세계 모든 국가에서 많은 사람들이 피해를 당했으며 현재도 당하고 있는 것으로 알려지고 있다.

이에 따라 현지에서는 이러한 사기사건에 대해 나이지리아 법원은 특별한 경우로 분류(Criminal code, section 419 고시: 현지에서는 이런 사기사건을 「419 케이스」라고 명칭하고 있음), 이를 취급하고 있으며 또한 현지의 정보기관에서도 이를 추적하고 있으나, 현지의 부패된 사회환경 등 이유로 이러한 사건이 근절되기는커녕 인근 아프리카 여러 나라로 점차 확산되고 있는 실정이다.

최근들어 나이지리아 현지에서는 이러한 사기사건이 너무 잘 알려진 탓으로 인해 나이지리아 사기단들이 인근국인 베냉공화국, 토고, 가나, 코트디브아르, 카메룬, 남아공화국 등지로 이전하여 사기를 계속하자 이들 국가들은 자국의 국가 이미지 실추 등으로 골머리를 앓고있는 실정이며, 동 사기에 우리국민 또는 미국등 선진국 국민들을 중간 브로커 또는 중간책(피해자)역활로 내세워 우리국민을 유혹하고 있어 각별한 주의가 요망된다.

따라서 이와 같은 상황 및 피해 방지책을 국내업체에 전달, 더 이상 우리 기업들이 피해를 입지 않도록 하여 우리나라의 외화유출을 방지하는 것 또한 중요하므로 이러한 사기사례 및 피해방지 대책을 아래와 같이 안내한다.

2. 사기 유형
가.4-1-9 Letter Scam

o 정정불안 아프리카지역 국가(시에라리온, 구 자이레, 앙골라등)의 정·재계 고위인사로 자처하는 사기단이 해외 불특정 기업인들에게 fax 또는 이메일을 보내 자국의 신정부로부터 몰수 위기에 있는 자신들의 자금을 합법적으로 해외로 반출하기 위해 수신자의 해외구좌를 이용할 수 있도록 제의

o 이들은 해외구좌 이용 댓가로 반출금액의 20-30%의 수수료를 약속하며, 동 금액 송금후 한국에서의 사업 파트너로 하겠다며 유혹하고 차후 사기에 이용하기 위해 은행구좌관련 각종서류를 송부 요청

o 이들은 또한 자금 송금시 중앙은행으로부터 마약자금 또는 불법자금(돈세탁)이 아니라는 증명서가 필요하다며 이 증명서 발급에 약$10,000 - $20,000이 소요된다며 동 금액을우선 송금요청하기도 함. 처음에는 몇백불 또는 몇천불등을 여러 가지 사유로 들어 송금을 요청하여 나중에 몇 만불 수준으로 발전하나 그사이에 송금한 돈이 이미 몇만불 수준으로 발전하여 중도에 포기를 못하게 하는 상황으로 유도하고 있음.

o 사기단은 거액 송금을 위한 협의차 나이지리아 또는 남아공 등 기타 아프리카 국가에서 만날 것도 제의하기도 함.

o 피해자는 제3국 도착직후 사기단에 의해 납치되어 현금, 여권, 항공권 및 금품을 탈취 당하며, 사기단은 국내가족을 통해 몸값을 요구하거나 사전에 취득한 피해자의 은행 구좌 관련 정보를 이용해 금전을 해외 송금토록 협박

o 기타 유사 유형

- 아프리카(나이지리아 등)의 중앙은행장 또는 특정부처의 장관을 사칭하여 거액의 자금을 비즈니스/투자 등으로 유혹하여 수수료 및 수고비를 사취하는 경우

- 부유한 사람이 불의의 사고 (항공기 포함)를 당해 남게된 거액의 재산을 당신이 상속받게 되었다고 유혹하며 각종 수수료 요구 (가짜 법원 증명서 첨부)

- 거액의 자금을 교회등 종교단체에 기부한다면서 교회 구좌를 알아낸후 수고비 및 각종 수수료 요구 (가짜 법원증명서 첨부)


나. Black Dollar Scam
o 사기단은 검은 물질로 코팅된 미달러 위에 화학용액을 떨어뜨리면 검은 물질이 사라지면서 $50, $100 지폐로 변하는 것을 시범으로 보여줌

o 이들은 동 용액이 고가임을 설명하면서 돈뭉치와 용액을 특가 할인하여 주겠다고 유인

o 할인구입후 수령하게 되는 미달러는 조잡하게 제조된 위조지폐이거나 쓸모 없는 종이 다발에 불과

o 사기단은 판매한 화학용액이 혼합후 저온상태에서 96시간 정도 경과한 후 효력을 나타낸다고 설명하지만 이것은 자신들의 도주 및 증거인멸을 위해 시간을 벌려는 술책에 불과

다. 기타 나이지리아식 사기수법

o 대형입찰, 낙찰을 전제로 샘플, 수수료, 수고비 등 요구 및 납치 및 현금 강탈

o 가짜 외국 유명은행 수표 이용 선적물품 사취

o 무역거래를 전제로 샘플 사취 및 방한 비자발급 초청장 요청

o 나이지리아 유명 기관 및 인사 사칭 및 유령기관 사칭

o 독점 에이젠트 계약을 이용한 사취 등이 있다.

o 최근은 호주 대사 및 여타 선진국 대사를 사칭한 사기범이 대사관 문양을 위조하여 문서를 위조하고 송부하며 주로 이메일을 사용함.


2. 피해 예방대책

이와 같은 사기에 대해 우리 기업(국민)들이 사기에 당하지 않으려면

o 첫째, 나이지리아로부터의 거래 제의에는 상식적이고 냉정한 판단이 필요하다. 즉, 나이지리아식 사기의 특징은 지급성( Top Urgent !!!), 기밀성(Top Secret, Confidential!!!), 불로소득 또는 일확천금인 바 정상적인 거래가 아니고 평소에 접촉이 전혀 없던 바이어가 E-mail 등으로 갑자기 너무 과다한 금액의 수입상담 제의가 들어오는 경우 일단은 의심하여야 할 것이다.

- 현지 서부아프리카 지역은 모두가 후진국으로 현지에서 처음부터 몇 백만불의 주문은 있을 수 없는 실정(프로젝트성 사업 제외)으로 매 건 $10만 이하가 일반적이다.

o 둘째, E-mail에 의한 거래제의는 일단 의심할 필요가 있다.

- 최근 주재국 나이지리아에도 인터넷 도입으로 큰 비용부담 없이 인터넷을 사용하여 많은 외국업체 및 개인에게 무차별적 거래제의를 보낼 수 있고 또한 소재지 파악이 불가능하여 대부분의 사기꾼들이 이를 선호하고 있다. 따라서 거래제의 시 전화 또는 팩스번호가 없이 단지 인터넷으로 통신이 되는 경우 이는 절대적으로 사기임을 주지할 필요 있다.

- 사기꾼들은 현지에서 인터넷 카페를 이용하여 문서를 수·발신하고 있다.

- 인터넷상 서류 사본 및 원본 등은 거의 100% 위조 문서라고 보면 됨.

- 사기꾼들은 Western Union Bank등 인터넷상 허위 은행을 이용 잔고증명등 가짜 구좌 내역 송부 및 송금은행으로 이용하여 역추적 차단하고 있음을 고려 역추적이 가능한 은행구좌로의 송금을 꺼릴시 사기임.

o 셋째, 사용되는 전화번호를 확인할 필요가 있다.

- 사기꾼들은 전화이용 시 유선전화를 이용하는 경우도 있으나 대부분 추적을 피하기 위해 주로 무선전화 및 사설전화를 이용하고 있다. 따라서 유선전화를 이용하는 경우 다소 신뢰할 수 있으나(사기를 목적으로 명목상의 연락처를 위해 사무실을 보유하고 있는 경우, 한 동네에 전화 1대를 설치하고 모든 주민들이 사용하는 공용전화를 이용하는 경우도 많아 전적으로 신뢰를 하면 안됨) 무선전화 및 사설전화의 경우, 현지 형편상 전혀 추적할 수 없어 절대적 주의가 필요하다

- 나이지리아 전화씨스템

. 유선전화(모두 나이지리아 전화공사;NITEL에서 운영)

라고스 지역 : 국번 261, 262, 263, 264, 266, 267, 269, 493, 545, 585, 587 등으로 시작하는 디지털 전화와 국번 52, 61, 68, 82, 86, 92 등으로 시작하는 기계식전화가 있음

아부자 지역 : 국번 234, 413 등 2개의 디지털 전화가 있음

. 무선전화

나이지리아 전화공사 운영 : 090 + 전화번호(6단위)

사설전화 : 774국(예:774-6262), 775, 773, 776, 470, 471, 288, (아날로그)759, 290, 320, 804 등(775, 776은 핸드폰 대용으로 사용할 수 있으며 라고스 시내에서는 시내/시외/국제 전화 수.발신 가능하기 때문에 또한 추적이 곤란한 점을 감안, 사기꾼들이 사기에 주로 이용)

핸드폰 전화 : 0802, 0803, 0804, 0805국 등(최근에 개통된 GSM 휴대폰으로 또한 추적이 불가능한 점을 감안 사기군들이 사기에 주로 이용)

o 넷째, 갑자기 방문제의를 받을 경우 주의한다.

- 사기꾼들은 여러 가지 형태의 사기를 시도하면서 갑자기 어느 순간 사기꾼이 거주하는 국가로의 초청 또는 제 3국에서 면담을 요청하는 경우가 많다. 이는 주로 특정 계약서 원본에 쌍방이 서명해야 한다거나 혹은 비밀리에 정부관리(또는 대리인)와의 면담을 주선하였으니 긴급히 만나자는 경우이다.

- 이런 면담제의에 응할 경우 사기꾼들은 각종 위조서류(나이지리아에서는 우리나라 1-3만원 정도만 주면 모든 증명서류 등을 위조할 수 있음)를 보여주며 대상자로 하여금 자신들을 완전히 믿게 만드는 노력을 하며, 만약 사기대상자가 의심을 하거나 믿지 않는 경우 납치 및 협박 등으로 금품을 강탈하는 강도로 돌변하는 사례가 많다(이미 초청에 응해 나이지리아, 아프리카, 유럽 등 제 3국에서의 면담에 응한 경우는 이미 사기에 당해 많은 손실이 발생한 경우가 많으며 피해자는 피해금액 보전을 위해 울며 겨자먹기로, 또는 이번엔 진짜겠지라며 일말의 희망을 걸고 초청에 응하나 이는 사기꾼에게 끝없이 말려드는 계기가 되어 더 큰 손실발생이 예상되므로 시급히 거래를 중단하여야 함.)

o 다섯째, 비정상적인 제의를 받았을 때 혼자만으로 상상하지 말고 주위의 사람과 의견을 교환함이 필요하다.

- 일확천금의 유혹에는 모든 사람들이 이성을 잃기 쉽기 때문에 혼자서만 고민하지 말고 주변의 무역전문가 등에 자문을 구하는 것이 바람직하다

- 주변에는 이미 사기를 당한 경험이 있는 사람도 있을 터이고, 냉정하게 정상적인 사고를 가지고 있는 사람들이 더 많기 때문이다

- 주재국 나이지리아 중앙은행장, 특정부처 장관, 대통령 보좌관 등 정부인사를 사칭하면 100% 사기 의심 필요 함.

- 특히 수수료 및 활동비 명목으로 돈을 먼저 송금요청하면 100% 사기임.

- 물품 대금등을 수표로 받았을때 일단 의심 필요 (요즘은 수표는 거의 사용치 않으며, T/T 또는 L/C, 현금, 여행자 수표(소액) 으로 결재하는 것이 보통임)

- 나이지리아에도 이제 정부입찰의 경우 공개적인 방법으로 과정을 진행하고 있다.

o 여섯째, 사실확인을 위해서는 대사관 및 라고스 무역관 홈페이지(http://www.kotra. or.kr/ktc/los)를 참고한다.

- 나이지리아의 경우 KOTRA 조사대행(바이어 신용조사)을 통한 무역관 사실확인 가능하지만 아프리카 인근국의 경우 현지 라고스에서 확인이 불가능한 실정이다

- 라고스무역관 홈페이지를 통해 기존 나이지리아식 사기사례를 참조할 수 있다. 홈페이지내 사기방, 현장의 소리, Q&A란 등 거의 모두가 사기에 관한 질의 및 응답 내용이 게시되어 있기 때문에 자신의 경우와 비슷한 경우를 매우 쉽게 찿을 수 있을 것이다.

3. 맺음말

o 현재 나이지리아에는 대형 수입상이 거의 없고, 그렇다고 나이지리아에서 거래되는 모든 비즈니스가 사기만은 아니다. 나이지리아에는 연간 수입액이 약 $10 - 100만 정도의 소형 수입상이 시장을 주도하고 있는 실정이며 이들 수입상들은 정상적으로 아주 성실히 사업을 수행하고 있다

o 저희 대사관으로서는 사이버기업 서비스 또는 팩스를 통해 문의나 확인요청이 있을 경우 수입상에게 직접 연락을 하거나 또는 관련기관을 접촉하여 우선 입찰 등에 관한 진위여부를 우선 확인하고 있습니다. 하지만 이곳의 통신 사정, 행정처리 등의 사유로 이러한 확인작업이 지연되는 경우가 많고, 일부는 이런 허점을 이용하여 연락이나 방문이 어려운 지방(특히 Abia주)을 거점으로 한다.

o 당관 직원이 대사관임을 밝히고 수입상(위장자, 사기꾼)에게 직접 연락을 하는때에도 이들이 오히려 대사관을 방문하겠다거나 위협조로 나오거나, 또한 '해당기관이 존재하지 않는다'것이 밝혀진 상황에서도 이를 부인하면서 다시 한번 확인하라고 촉구할 정도로 대담하다는 점도 참고 바람.

0 그리고 일부 사기단은 대사관이나 코트라의 이름을 도용하려는 시도 (예를들어 '대사관/코트라로부터 소개를 받았다' 든지 '대사관/코트라의 전화번호/ 직원을 잘안다' 등)도 하고 있으므로 이러한 경우에는 반드시 확인을 해야한다.

o 그러나 나이지리아식 사기의 경우 거래금액이 모두가 몇백만불, 몇천만불이며 이는 현지의 실력자 누구누구가 대리인을 앞장세워 추진되고 있다고 하는 일이 대부분이다. 하지만 이와 같은 거래 제의는 정상적이며, 상식적이고, 냉정한 판단을 하는 사람에게는 명확히 보이게 되어 있음에도 불구하고 많은 사람들이 '혹시나' 하는 마음에서 제의에 응해 회신을 하게 되면 그 때부터 사기피해를 당하게 되는 것이 나이지리아식 사기이다.

o 따라서 정상적인 거래가 아닌 경우, 내게 이런 행운이 어떻게 하여 오는가 하는 생각을 해보고 상식적이고 이성적으로 판단하여 전문적인 지식을 이용한 확인을 계속하는 경우 더 이상의 사기피해는 없을 것으로 생각한다. 사기 피해자들은 막다른 골목에 달했을때 물에빠진 사람이 지푸라기라도 잡고 싶은 심정으로 사기단들의 이름, 전화번호 등을 우리 대사관에 알려주며 그러한 회사가 존재하는지, 그런 사람이 회사에 근무하고 있는지 만이라도 확인하여 주기를 요청하는데 참 안타까운 실정이다. (혹자는 이렇게 말한다. '사기성이 있는 사람이 사기를 당한다'고)

o 상기에서도 수차 강조한바와 같이 이러한 사기사건의 경우에는 예방이 최선책임을 강조 드립니다. 또한, 나이지리아의 일부 사기단 또는 이른바 '에이전트'는 사기 피해에 대한 구제책을 마련해 주겠다는 식으로 피해자에게 현지에 방문할 것을 촉구하기도 하는데 이 경우 무작정 방문하였다가는 방문자를 현지에서 납치하여 돈을 요구하는 겅우도 있으므로 나이지리아등 현지나라 방문시에는 세심하고도 각별한 주의가 필요하다.

o 또한 나이지리아내에서 최근 외국인에 대한 강도사건이 계속되고 있을뿐만 아니라, 추가적인 사기피해를 보거나 신변의 안전을 위협받게된 사례도 자주 일어난다.

o 또한 주재국도 동 사기사건 처리와 국가 이미지제고를 위해 경제경찰을 두는 등 노력하고 있으나 사기수법의 지능화와 인터넷을 이용한 거래등으로 범죄인들을 체포하는데는 한계가 있는 것이 현실이다.

o 일반적인 무역사기는 주재국 경찰에서 취급하며 신고 절차는 1) 주재국 변호사 선임 2) 피해자가 동 변호사에 위임장 과 관련 서류 사본 송부 3) 동변호사 주재국 경찰에 신고 접수 4) 주재국 경찰 수사 착수 5) 경찰 범인 검거 6) 피해자 주재국 방문 관련 사항 진술 7) 재판 또는 합의 순으로 진행이 예상되나 동사건의 해결과 보상에는 상당한 시간과 노력 및 금전적 손해도 감수해야만 하는 실정이다.

o 한편, 사건의 조속한 처리를 위해 비공식적인 채널로 금품등을 잘못 지불할 경우 '뇌물증여'등의 혐의로 현지경찰에게 조사를 받아야하는 경우도 발생할수 있으며, 이곳의 경우 범죄피해가 발생한다 하더라도 현지 공권력의 무능 및 부패등으로 행정적인 지원과 도움을 받기가 쉽지 않음을 명심하시기 바랍니다.

o 나이지리아와의 거래시 정상적인 거래도 거래가 완전히 끝날 때까지 확인, 확인을 계속 하여 더 이상 한국기업(사람)의 사기피해가 없어지길 기원하며 우리 대사관으로서도 우리국민의 피해예방 및 사후지원에 최선을 다하고 있습니다 만, 현지에서 특히 개인간의 사기사건 등으로 피해를 보신 국민들을 위해 활동하는데는 한계가 있다는 점을 이해하여 주시기 바랍니다.

o 끝으로 상기와 같은 사기사건의 경우에는 예방책이 최선임을 다시 강조하며 피해를 보시는 일이 없도록 각별한 주의를 기울여 주실 것을 부탁드립니다.
 
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