投资回报可高达30%?新加坡专业人士也上当

Hua Mulan

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Staff member
(2009-12-10)

在好友的介绍下,李强(化名)前年6月接触了新加坡商业管理与咨询服务公司LePrime。好友告诉他,加入LePrime的投资计划,每个月可得到6%至7%的回报率,但没有一定的保证。

  李强投资外汇,向来密切注意财经动向,认为这样的投资回报率很正常,专业交易员不难做到,但他还是详细阅读了LePrime的资料和交易产品等文件,了解到LePrime提供指数投资,包括美国道琼斯指数、香港恒生指数及日本的日经指数。

  李强受访时说:“我曾在2006年受邀投资新加坡阳光大帝公司,但我不相信投资台湾无线宽频可获得高报酬,但LePrime的投资计划不一样,任何专业交易员都可以轻易为投资者赚到这个(6%~7%)回报率。â€

  这是李强首次参加投资公司,他仔细研究了LePrime的交易记录,也做了一些资料搜寻,加上好友的成功例子,他觉得信得过。但为了谨慎起见,最初只注入最低投资额作为测试,大约是3万5000元。

  过后,李强每个月竟然真的获得6%回报;他于是放下心,两个月后加码,投资额增至10万元。

  在这期间,他凭亲身体验,认为LePrime值得投资,因此介绍其他朋友加入,“有财大家发â€。

  四个朋友在李强的介绍下先后加入投资,其中一人有类似投资经验,他发现LePrime有两个异常点:首先,投资者没有本身的户头,所有投资由LePrime控制;其次,投资额都注入在英国的英国银行,并要求他们以现金支票注资,而不是注入公司户头。

  李强说:“我们因此向LePrime差询,虽然他的答复不令人满意,但我的朋友的确回本,也得到高报酬,因此也没追根究底。â€

以新投资计划吸引继续投资

  前年10月,李强和朋友决定终止合约。李强说:“我总觉得在LePrime的投资没有自己的户头,无法控制,加上钱在国外,不太保险,有点担心。â€

  LePrime负责人发现投资者离心后,推出新的投资计划,强力游说他们加入。结果李强的朋友被其中一个投资计划吸引,投入数十万元,首两个月果然取得20%回报率。

  但LePrime只承诺首两个月回报率,接下来就没有任何保证。

  李强虽没加码,但也没终止合约。到了去年初,问题来了,每个月的报酬没有汇入,要终止合约的会员申诉无法取回资本,LePrime负责人给的理由是:赚了太多钱,汇款回国时面对一些限制。

  他们不信,纷纷要求终止合约,并援引合约列明只需一个月通知即可取回资本的条款。之后他们虽然拿到了支票,但一直无法兑现,于是在5月间报警。

  李强只拿回大约3万元,余下7万元大概泡汤了。

  即使付了好几万元的“学费â€,李强还是不会排斥投资类似公司,但会确保不会重蹈覆撤。他说:“我们几个受害者正在物色其他投资公司,但今后会坚持有自己的投资户头,也不会以现金支票注资。â€

  李强坦诚他没上金融管理局网页查核资料,因为LePrime不像有问题的公司,也从不曾保证每个月有高报酬,或要求他们介绍朋友加入。

  一个不愿透露名字的投资者说,他的确知道LePrime有问题,也了解庞氏骗局的运作方式,愿意“投资â€是因为:“你只要是第一批加入的就没问题——肯定可以回本,迟来的只好自叹倒霉。â€

民事索偿可能徒劳无功

  投资者虽然可以通过民事诉讼索款,但很可能徒劳无功。钟庭辉律师受访时说,这取决于公司的性质,例如阳光大帝是属于新加坡有限公司,因此投资会员在有限公司涉及的案件审结并被强制清盘后,只能以无担保债权人资格向清盘人(liquidator)提出索款申请。

  但清盘人的优先受偿名单上,以有担保债权人如银行为先,之后是优先债权人(preferential creditor)如税务局,轮到无担保债权人时,余款所剩无几。

  他说,LePrime是独资公司,受害者可提出诉讼向公司负责人索偿,但需先花约2000元律师费,若对方申请破产,最终可能徒劳无功。

怎样防诈骗

常见投资骗局

●锅炉室(Boiler Rooms Operations)

  “锅炉室â€采用高压推销手段,经营者以电话、互联网、电邮等向投资者推荐一些不值钱或子虚乌有的投资。他们采用心理攻势或“抛砖引玉â€,让投资者尝到甜头后投入巨资。

  骗子利用国际地域的分界,使投资者无从取回投资。他们可能身在美国,却让人相信他们是本地公司,游说猎物投资于加拿大的期货或股票,并要求将款项汇到在卢森堡的银行户头。

● 419骗局,俗称“非洲骗局â€(419 Scam or African/ Nigerian scam)

  常发生的“非洲骗局â€是:骗子发寄信件或电邮,声称自己是非洲国家落难贵族或政要,有大笔钱/财产要移到海外银行户头,需要收信者帮忙先付巨额手续费,事成后平分金钱/财产。

  另一种“非洲骗局â€则是:骗子游说受害者相信他们拥有经过化学处理,可印制美钞的黑色纸张,只要受害者付出购买化学药物的巨额费用,就能把黑色纸张变成面额百元的“美钞â€。

●彩票骗局(Lottery Scam)

  骗子惯用的干案手法是冒充外国公司职员,拨电给猎物,假装进行调查或提出参加海外活动的邀请。几天后,骗子同伙拨电联络猎物,声称之前同事帮他们所填写的资料参加抽奖时抽中大奖,但领取奖金须先把手续费汇到中国,也有骗子指示上当者把钱转账到本地的银行户头。

● 庞氏骗局(Ponzi Scam)

  这个最古老和最常见的投资诈骗是金字塔骗局的变体,非法传销集团以异常高的回报率吸引投资者投入资金,再以新加入者的资金支付旧成员,一旦新投入资金不足以支付回报给投资者,骗局就无法持续。

●拉高出货(Pump and Dump)

  骗子以低价购入某家公司股票,接着通过媒体广告宣传和吹捧公司的未来发展,吸引公众投资买股票,待股价上扬时立刻卖清持股,从中牟利。

诈骗伎俩

① 保证每月可得超高回报率,一般上介于10%~30%。

② 无须推销产品,只要介绍朋友加入即可获得现金报酬。

③ 今天是特别优惠截止日,立刻加入,别错失良机。

④“恭喜你中奖,只要汇款到XXX银行作为手续费,就可得到丰厚奖金。â€

⑤ 我的公司在国外,名气很大很安全。

四可疑点

① 若保证短期内可赚取高报酬,又没有风险,肯定有诈。

② 声称介绍朋友加入即可获利,无须推销任何产品,这很可能是金字塔骗局。

③ 正常稳健的投资机会有持续性,不会以“截止期限â€要求投资者当天加入。

④ 莫名其妙突然中奖,“先付款才能得奖â€更不可信。

避免上当护钱四招

① 要求提供公司详细资料,上网查证公司是否持合法执照,汇款前检查对方的证件和身份证明。

② 详读公司历年业绩、投资产品的详细资料和相关风险,及公司前景预期和年度报表。

③ 确定公司合法性前,不要提供任何财务或个人资料,有所怀疑或混淆,立刻要求详细讲解。确保得到投资公司、产品和投资代表的充分资料后,才进行投资。

④ 须先浏览新加坡金融管理局网站的“投资者警惕名单â€(Investor Alert List)后才做投资决定,若是外国投资公司,须查证当地政府机构网站。

新加坡金管局网站列出“可疑â€投资公司

  金融管理局“投资者警惕名单â€列出110家“可疑â€投资公司,它们的总部多设在美国、英国、加拿大、日本、韩国、香港、中国、马来西亚、印尼、阿联酋、巴拿马及匈牙利等地,它们进行全球诈骗,目标不只限于本地投资者下手。

  根据财务顾问法令及证券与期货法令,凡在新加坡提供证券与金融服务的公司必须持有执照。

  金管局的宗旨是保障投资者的利益,确保只有达到适当水平者才可提供金融服务。由于名单中的公司并不在金管局管制范围,投资者如果与未经管制的公司交易,将不会得到金管局法律的保护。

  金管局鼓励公众上网查看“可疑公司“名单,如发现不受管制者提供金融服务,可向该局举报。

  虽然被列入名单的公司并不代表它们违法,但它们的举动都受到密切观察。金管局表示,一旦发现这些公司有违法行为,新加坡执法单位便会采取行动。

转自新加坡《联合早报》

http://fanglinsg.blog.hexun.com/41948780_d.html
 
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